图片资料：官方来源
很多人第一次做KYC时会卡在同一个地方：身份证已经传了，页面却提示还要补地址证明或其他材料。这不是系统故意为难，而是把两件事混成了一件。身份证件解决的是“你是谁”，地址证明解决的是“你住在哪里、以什么地址登记”。两者在合规审核里分工不同，缺一项都可能触发补件。
KYC是一个较大的合规流程，包含身份识别、地址核验、风险评估等环节。身份证件属于身份证明材料，用来确认姓名、照片、出生日期、证件有效期；地址证明属于居住信息材料，用来确认你当前登记的住址。提交身份证只完成了身份核验，地址信息如果无法通过其他渠道自动匹配，平台才可能要求补交地址证明。
并非所有人都会被要求同时提交这两类文件。有些情况下，平台可以通过其他渠道自动确认地址，就不必再上传地址证明；是否要补，取决于账户所在国家、填写的地址能否被系统匹配，以及平台当时适用的规则。身份证件和地址证明是两条可以分别触发的核验线，而不是每个人必经的两个固定步骤。
以Kraken当前的材料要求页面为例，它把政府签发的身份证件（护照、驾照、国民身份证正反面）与地址证明文件分列；地址证明须含姓名、地址，出具日期在提交前三个月以内，不接受邮政信箱地址，手机账单也不在可接受范围内。页面还说明，若地址未被自动确认，用户会被要求提供地址证明或面部照片。这些要求仅对应Kraken这份现行说明，其他平台的规则可能不同。
身份证常常覆盖不了地址核验，原因有几层。第一，身份证上的住址不一定是现居住址，很多人的证件地址是户籍地，与实际居住地不一致；第二，平台需要确认你填写的账户地址与可验证的第三方记录一致，而身份证本身不是“近期出具”的居住凭证；第三，地址证明通常带有出具机构、日期和账户信息，能形成一条可追溯的证据链。
但这不等于身份证在任何情况下都不能充当地址材料。是否接受、在什么条件下接受，要看具体平台和具体规则。有些地区的证件本身就载有住址并被视为有效凭证，有些平台则在自动核验通过后完全不要求地址文件。把“身份证不能替代地址证明”当成普遍结论，是不准确的。审核可以理解为两个问题：
| 核验问题 | 需要的材料 | 材料要体现什么 |
|---|---|---|
| 你是不是证件上的这个人 | 身份证件 | 姓名、照片、出生日期、证件有效期 |
| 你是否住在填写的地址 | 地址证明（如未被自动确认） | 姓名、地址、出具日期、出具机构 |
拿到补件提示时，先看它要的是哪一类：提示“上传身份证/护照/驾照”，多为身份材料缺失或照片不合格（反光、遮挡、边角不全、过期）；提示“地址证明/居住证明”，多为地址信息无法确认，或你填的地址与已有记录不一致；提示“面部照片/自拍”，属于人证一致性核验的一种方式，常见于居住地或入金银行在特定国家的情形，它不一定等同于活体检测，具体以页面说明为准。按这个分类去准备，比反复上传同一张身份证有效得多。
补件时常见问题集中在四处。其一是日期，Kraken要求地址证明出具日期在提交前三个月内，拿去年的水电单基本会被退回。其二是文件类型，手机账单不在接受范围内，固话、宽带、水电燃气、银行对账单、保险单、税务文件、租赁合同等才是有效选项。其三是地址格式，邮政信箱不被接受，填写的地址应与文件上的地址保持一致，缩写、楼层、单元号的差异都可能造成不匹配。其四是语言，非拉丁字符的文件附上公证翻译，按Kraken页面的说法有助于加快处理，但这只是处理效率上的提示，不是“必定通过”的保证。
还有一个容易忽略的点：如果账户开启了全局设置锁（GSL），可能无法编辑地址或上传文件，需要先关闭该锁再操作。这属于操作层面的障碍，不是材料本身的问题。
以上关于材料类型、三个月有效期、不接受邮政信箱和手机账单的表述，来自Kraken官方验证文档的现行说明，适用范围限于该平台这份页面。具体到某一账户被要求补哪一份材料、处理需要多久，取决于账户所在国家、填写的地址能否自动匹配以及当时的审核队列。官方文档提到新账户处理存在延迟，并建议不要重复提交多次验证请求，因此补件周期不宜给出固定天数。认证材料应如实提交，不要尝试用他人文件或修改过的文件绕过核验，这类做法一旦被识别，通常会导致账户受限，而不是加快通过。